Las Autoridades Europeas de Supervisión advierten del aumento de los riesgos ante el deterioro de las perspectivas económicas – europeantimes.news

Las tres Autoridades Europeas de Supervisión (AES), la ABE, la AESPJ y la AEVM, han publicado hoy su informe conjunto sobre riesgos de otoño de 2022. El informe destaca que el deterioro de las perspectivas económicas, la elevada inflación y el aumento de los precios de la energía han aumentado las vulnerabilidades en todos los sectores financieros. Las AES aconsejan a los supervisores nacionales, a las instituciones financieras y a los participantes en el mercado que se preparen para los retos que se avecinan.

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La recuperación económica post-pandémica en Europa se ha reducido como consecuencia de la invasión rusa de Ucrania. La guerra de Rusia contra Ucrania y las interrupciones del comercio provocaron un rápido deterioro de las perspectivas económicas. Se suma a las presiones inflacionistas preexistentes al elevar fuertemente los precios de la energía y las materias primas, exacerba los desequilibrios de la oferta y la demanda y debilita el poder adquisitivo de los hogares. Ha aumentado el riesgo de inflación persistente y de estanflación.

Estos factores, junto con el deterioro de las perspectivas económicas, han afectado significativamente al entorno de riesgo del sector financiero. La volatilidad de los mercados financieros ha aumentado de forma generalizada, dada la elevada incertidumbre. Tras un largo periodo de bajos tipos de interés, los bancos centrales están endureciendo la política monetaria. La combinación de unos costes de financiación más elevados y una menor producción económica puede ejercer presión sobre la refinanciación de la deuda pública, de las empresas y de los hogares, al tiempo que repercute negativamente en la calidad crediticia de las carteras de préstamos de las instituciones financieras. La reducción de los rendimientos reales por el aumento de la inflación podría llevar a los inversores a una mayor asunción de riesgos en un momento en que las subidas de tipos están poniendo en marcha un reequilibrio de gran alcance de las carteras.

Las instituciones financieras también se enfrentan a un aumento de los retos operativos relacionados con el aumento de los riesgos cibernéticos y la aplicación de sanciones contra Rusia. Hasta la fecha, el sistema financiero se ha mostrado resistente a pesar de la creciente incertidumbre política y económica.

A la luz de los riesgos y vulnerabilidades mencionados, el Comité Conjunto de las AES aconseja a las autoridades nacionales competentes, a las instituciones financieras y a los participantes en el mercado que adopten las siguientes medidas políticas:

  1. Las instituciones financieras y los supervisores deben seguir estando preparados para un deterioro de la calidad de los activos en el sector financiero y vigilar la evolución, incluso de los activos que se beneficiaron de medidas temporales relacionadas con la pandemia y de los que son especialmente vulnerables a un entorno económico deteriorado, a la inflación y a los altos precios de la energía y las materias primas.
  2. Hay que vigilar de cerca el impacto de nuevas subidas de los tipos de interés oficiales y de posibles aumentos repentinos de las primas de riesgo sobre las instituciones financieras y los participantes en el mercado en general.
  3. Las instituciones financieras y los supervisores deben vigilar de cerca el impacto de los riesgos de inflación.
  4. Los supervisores deben seguir vigilando los riesgos para los inversores minoristas, en particular en lo que respecta a los productos en los que los consumidores pueden no ser plenamente conscientes del alcance de los riesgos que entrañan, como los criptoactivos.
  5. Las instituciones financieras y los supervisores deben seguir gestionando cuidadosamente los riesgos medioambientales y los ciberriesgos para hacer frente a las amenazas a la seguridad de la información y a la continuidad de la actividad.

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